求學(xué)問(wèn)校網(wǎng)小編為大家整理了2021年湖北自考保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)考試大綱大家一起來(lái)看看吧！

考核內(nèi)容與考核目標(biāo)

第一章   保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)導(dǎo)論

一、學(xué)習(xí)目的與要求

本章是全書(shū)的總綱，在學(xué)習(xí)時(shí)應(yīng)了解保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的學(xué)科特點(diǎn)，能夠深入認(rèn)知保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的學(xué)科性質(zhì)，把握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的商品屬性、 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)原則、 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

理論費(fèi)率（依據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)單位和保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)費(fèi)用支出而厘定的費(fèi)率。理論費(fèi)率由純費(fèi)率和附加費(fèi)率兩部分組成）

實(shí)際費(fèi)率（是保險(xiǎn)理論費(fèi)率的市場(chǎng)化，也是政府宏觀監(jiān)管下的費(fèi)率）

2. 理解：

簡(jiǎn)述壽險(xiǎn)費(fèi)率厘定的要素。

分析保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。

3．應(yīng)用：

請(qǐng)結(jié)合中國(guó)傳統(tǒng)的社會(huì)、文化等因素，分析人們對(duì)保險(xiǎn)商品屬性的認(rèn)識(shí)。

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

監(jiān)管費(fèi)率（為了保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)代表政府對(duì)保險(xiǎn)實(shí)際費(fèi)率做出的最低要求）

純費(fèi)率

2.理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊原則

保險(xiǎn)理論費(fèi)率、實(shí)際費(fèi)率和監(jiān)管費(fèi)率三者之間的相互關(guān)系。

3. 應(yīng)用：

從保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理的角度分析保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及其相互之間的關(guān)系。

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

附加費(fèi)率（根據(jù)保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)費(fèi)用確定的）

2.理解：

保險(xiǎn)商品具有哪些的特性？

保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的一般原則和特殊原則是什么？

3.應(yīng)用：

請(qǐng)你結(jié)合實(shí)際分析保險(xiǎn)商品的“社會(huì)管理器”的使用價(jià)值。

第二章   保險(xiǎn)市場(chǎng)管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)與構(gòu)成要素、保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式與組織結(jié)構(gòu)。熟悉保險(xiǎn)市場(chǎng)供需分析、保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)行。熟練掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管形勢(shì)、監(jiān)管體系、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管方法。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)市場(chǎng)（保險(xiǎn)商品的供給方、保險(xiǎn)商品的需求方、各類保險(xiǎn)商品以及促成保險(xiǎn)交易的保險(xiǎn)中介方）

保險(xiǎn)股份有限公司（現(xiàn)代保險(xiǎn)公司制度下最典型的一種組織形式）

實(shí)體監(jiān)管

現(xiàn)場(chǎng)檢查

非現(xiàn)場(chǎng)檢查

2.理解：

保險(xiǎn)市場(chǎng)具有哪些特點(diǎn)？（保險(xiǎn)市場(chǎng)交易的對(duì)象與風(fēng)險(xiǎn)直接相關(guān)、是一種特殊的“期貨”交易市場(chǎng)、非即時(shí)結(jié)清市場(chǎng)）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)股份有限公司和相互保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)。

分析影響保險(xiǎn)供給和需求的主要因素以及保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制的特殊作用。

3.應(yīng)用：

試結(jié)合實(shí)際談?wù)勎覈?guó)人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求狀況。

以壽險(xiǎn)公司為例，談?wù)劚ｋU(xiǎn)公司各主要職能部門的功能與作用。

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

專業(yè)自保公司（由某一行業(yè)或公司為本系統(tǒng)或本公司提供保險(xiǎn)保障的組織形式）

相互保險(xiǎn)公司（人壽保險(xiǎn)業(yè)特有的一種非營(yíng)利性的公司組織形式，在西方國(guó)家的壽險(xiǎn)業(yè)中占有特別重要的地位）

2.理解：

保險(xiǎn)監(jiān)管有哪些形式？（公告監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管和實(shí)體監(jiān)管）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性和目標(biāo)。（保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性：保險(xiǎn)企業(yè)的公共性、保險(xiǎn)合同的特殊性、保險(xiǎn)技術(shù)的復(fù)雜性；保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)：保證保險(xiǎn)公司的償付能力、維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常次序、保證保險(xiǎn)公司的公平和公正）

3. 應(yīng)用：

在保險(xiǎn)市場(chǎng)中價(jià)值規(guī)律、供求規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律的特殊作用是什么？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)監(jiān)管體系（保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和保險(xiǎn)信用評(píng)級(jí)）

2. 理解：

列舉保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容。（一是市場(chǎng)行為的監(jiān)督管理；二是償付能力的監(jiān)督管理）

簡(jiǎn)述國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)和組織結(jié)構(gòu)。（特殊的國(guó)有保險(xiǎn)公司、特殊的獨(dú)資公司、特殊的有限責(zé)任公司）

3.應(yīng)用：

試結(jié)合實(shí)際談?wù)勎覈?guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求狀況。

第三章   保險(xiǎn)營(yíng)銷管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

保險(xiǎn)公司獲得長(zhǎng)期利潤(rùn)的關(guān)鍵是向客戶提供滿意的服務(wù)，因此保險(xiǎn)營(yíng)銷對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，把握保險(xiǎn)營(yíng)銷的概念與發(fā)展階段，分析保險(xiǎn)營(yíng)銷環(huán)境，了解保險(xiǎn)新險(xiǎn)種的開(kāi)發(fā)。熟悉傳統(tǒng)的保險(xiǎn)營(yíng)銷模式，努力實(shí)踐創(chuàng)新的保險(xiǎn)營(yíng)銷模式。

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)營(yíng)銷的4P要素（產(chǎn)品、價(jià)格、促銷和分銷渠道）

網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷（通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展電子商務(wù)，整個(gè)銷售過(guò)程，包括接觸、選擇產(chǎn)品、填寫(xiě)保單、繳費(fèi)都在網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)，即在線投保）

銀行保險(xiǎn)（銀行與保險(xiǎn)公司采用的一種相互滲透和融合的戰(zhàn)略）

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人（基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的有限責(zé)任公司）

2.理解：

分析保險(xiǎn)營(yíng)銷的宏觀環(huán)境因素。（經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素、有關(guān)的法律法規(guī)、社會(huì)環(huán)境和自然環(huán)境、技術(shù)環(huán)境）

網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷有哪些優(yōu)點(diǎn)？存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？（網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的優(yōu)點(diǎn)：大大降低了展業(yè)成本、增加了新的銷售機(jī)會(huì)、有利于提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量；網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的風(fēng)險(xiǎn)：安全風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)）

銀行保險(xiǎn)的合作方式有哪些？（合作協(xié)議方式、合資公司方式和建立金融服務(wù)集團(tuán)）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)原則。

3.應(yīng)用：

簡(jiǎn)述新險(xiǎn)種開(kāi)發(fā)的主要步驟。（構(gòu)思的形成、構(gòu)思的篩選、市場(chǎng)分析、新險(xiǎn)種的設(shè)計(jì)、試銷及其營(yíng)銷策略、新險(xiǎn)種商品優(yōu)化）

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)營(yíng)銷

保險(xiǎn)專業(yè)代理人（專門從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)為主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的保險(xiǎn)代理人。包括專業(yè)代理公司和個(gè)人代理人）

保險(xiǎn)兼業(yè)代理人（因其行業(yè)特點(diǎn)，在主營(yíng)業(yè)務(wù)之外兼營(yíng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位）

2.理解：

分析保險(xiǎn)營(yíng)銷的微觀環(huán)境因素。

什么是電話直銷？它有什么優(yōu)缺點(diǎn)？（電話直銷優(yōu)點(diǎn)：銷售成本低、較好的保有和利用客戶資源；電話直銷缺點(diǎn)：買賣雙方接觸度低、拒絕率高、銷售成本低）

3. 應(yīng)用：

在新險(xiǎn)種開(kāi)發(fā)時(shí)如何優(yōu)化險(xiǎn)種組合？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

電話直銷（保險(xiǎn)公司通過(guò)專業(yè)的呼叫中心，針對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行銷售）

險(xiǎn)種質(zhì)量?jī)?yōu)化策略

2.理解：

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)運(yùn)作主要包括哪些方面？（為投保人擬定投保方案、辦理投保手續(xù)；為投保人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)；代為被保險(xiǎn)人或受益人索賠；安排分入、分出業(yè)務(wù)）

3.應(yīng)用：

試述我國(guó)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷發(fā)展的現(xiàn)狀。

第四章   風(fēng)險(xiǎn)承保管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

承保大量不符合承保條件的風(fēng)險(xiǎn)單位會(huì)使保險(xiǎn)公司的賠付率顯著增加，因此，做好保險(xiǎn)承保工作，認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)選擇是保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)和利潤(rùn)穩(wěn)定的前提。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，要求了解保險(xiǎn)承保的基本程序、 承保選擇與承?？刂?， 熟悉核保要素的分析，熟練掌握保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù)以及保險(xiǎn)合同的保全。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

核保（指審核投保單填寫(xiě)是否準(zhǔn)確，識(shí)別和衡量投保人、被保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)程度。核保是保險(xiǎn)承保工作的關(guān)鍵。）

續(xù)保（一個(gè)保險(xiǎn)合同即將期滿時(shí)，保險(xiǎn)人根據(jù)投保人當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況，對(duì)原有合同條件稍加修改而繼續(xù)對(duì)投保人簽約的承保行為）

保全（保險(xiǎn)公司為了維護(hù)已生效的人身保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同約定及客戶要求而提供的一系列服務(wù)）

條件承保（通過(guò)增加限制性條件或加收附加保費(fèi)的方式予以承保，出具保單）

2.理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司獲取承保信息的主要渠道。（投保單、中介人及其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、體檢報(bào)告、地區(qū)銷售經(jīng)理、消費(fèi)者調(diào)查報(bào)告）

核?？刂频膶?duì)象主要有哪幾類？（一類是風(fēng)險(xiǎn)較大但保險(xiǎn)人還是予以承保的標(biāo)的；另一類是道德風(fēng)險(xiǎn)和心理風(fēng)險(xiǎn)）

如何控制道德風(fēng)險(xiǎn)？（控制保險(xiǎn)金額，避免高額保險(xiǎn)；控制賠償額度）

如何控制心理風(fēng)險(xiǎn)？（規(guī)定免賠額；規(guī)定共同保險(xiǎn)；保單中訂入保證條款；續(xù)保優(yōu)惠；其它優(yōu)惠）

3.應(yīng)用：

以人壽保險(xiǎn)為例，論述保單保全服務(wù)的基本作業(yè)內(nèi)容。（繳費(fèi)期間的保全項(xiàng)目、保險(xiǎn)期間的保全項(xiàng)目、生存給付時(shí)提供的保全項(xiàng)目）

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

正常承保（保險(xiǎn)公司按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率承保保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)，出具保單）

道德風(fēng)險(xiǎn)

心理風(fēng)險(xiǎn)

2.理解：

簡(jiǎn)述核保中事前選擇的內(nèi)容。（對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人的選擇；對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的及其利益的選擇）

簡(jiǎn)述團(tuán)體壽險(xiǎn)的核保要素。（1.新業(yè)務(wù)的核保：團(tuán)體的資格、團(tuán)體的規(guī)模、團(tuán)體成員的投保資格、團(tuán)體的業(yè)務(wù)素質(zhì)、參保率、團(tuán)體成員的流動(dòng)率、保險(xiǎn)金額的確定；2.續(xù)保業(yè)務(wù)的核保：團(tuán)體的理賠經(jīng)驗(yàn)、參保率）

保險(xiǎn)保全的意義是什么？

3. 應(yīng)用：

保險(xiǎn)公司在續(xù)保時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

共同保險(xiǎn)

保證條款

2. 理解：

簡(jiǎn)述核保中事后選擇的內(nèi)容。（保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)期滿后，保險(xiǎn)人不再續(xù)保；被保險(xiǎn)人有明顯誤告或欺詐行為，中途中止承?；蚪獬ｋU(xiǎn)合同；按照保險(xiǎn)合同規(guī)定的事項(xiàng)注銷保險(xiǎn)合同）

簡(jiǎn)述個(gè)人壽險(xiǎn)的核保要素。（年齡；同健康有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素；同健康無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素）

3.應(yīng)用：

簡(jiǎn)述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的核保要素。（保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的性能或構(gòu)造、保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的用途、保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的環(huán)境、保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的重要防護(hù)部位及防護(hù)措施狀況、檢驗(yàn)有無(wú)處于危險(xiǎn)狀態(tài)的財(cái)產(chǎn)、檢查各項(xiàng)安全管理制度的制定和執(zhí)行情況）

第五章   保險(xiǎn)理賠管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

保險(xiǎn)理賠是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的重要環(huán)節(jié)，做好理賠工作，對(duì)提高保險(xiǎn)公司的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益具有十分重要的意義。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)理賠的功能與任務(wù)，保險(xiǎn)理賠的宗旨與原則。

熟練掌握保險(xiǎn)理賠的基本程序，熟悉保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)理賠（處理保險(xiǎn)陪案）

限額責(zé)任賠償方式

通融賠付原則

保險(xiǎn)價(jià)值（出險(xiǎn)時(shí)保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際價(jià)值）

2. 理解：

保險(xiǎn)理賠的宗旨是什么？（質(zhì)量第一、信譽(yù)至上，依法有據(jù)、公平合理）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)理賠應(yīng)遵循的基本原則和特殊原則。（保險(xiǎn)理賠的基本原則：重合同、守信用，實(shí)事求是，主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理。保險(xiǎn)理賠的特殊原則：實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值原則、重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t、代位追償原則、通融賠付原則）

保險(xiǎn)事故中損余物資是如何處理的？（1.折價(jià)給被保險(xiǎn)人，以沖抵保險(xiǎn)金；2. 損余物資由保險(xiǎn)人收回）

一家百貨公司的實(shí)際價(jià)值為100萬(wàn)元，其向A公司投保40萬(wàn)元，向B公司投保50萬(wàn)元，現(xiàn)損失30萬(wàn)元，兩家公司對(duì)其應(yīng)各賠付多少？

有一批貨物投保貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)，保額為18000元，保單中規(guī)定3%的相對(duì)免賠率，現(xiàn)發(fā)生損失，損失為5800元，保險(xiǎn)公司應(yīng)賠付多少？如果規(guī)定的是絕對(duì)免賠率，保險(xiǎn)公司又應(yīng)賠付多少？

3. 應(yīng)用：

簡(jiǎn)述海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的理賠實(shí)務(wù)。

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值原則

比例賠償方式

第一損失賠償方式

2.理解：

保險(xiǎn)理賠有哪些功能與任務(wù)？（保險(xiǎn)理賠的功能：補(bǔ)償被保險(xiǎn)人遭受損失，對(duì)承保業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量進(jìn)行檢驗(yàn)，提高保險(xiǎn)公司信譽(yù)和促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。保險(xiǎn)理賠的任務(wù)：確定造成保險(xiǎn)標(biāo)的損失的真正原因，確定保險(xiǎn)標(biāo)的的損失是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任，確定保險(xiǎn)標(biāo)的的損失程度和損失金額，確定被保險(xiǎn)人應(yīng)得的賠償金額）

為什么保險(xiǎn)事故發(fā)生要求被保險(xiǎn)人或受益人及時(shí)通知保險(xiǎn)公司？我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定的索賠時(shí)效是什么？

有一批貨物投保了海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)，保額為20萬(wàn)元，如果發(fā)生全損，保險(xiǎn)公司應(yīng)賠付多少？如果損失程度是70%，保險(xiǎn)公司應(yīng)賠付多少？

3.應(yīng)用：

人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)金給付時(shí)要注意哪些問(wèn)題？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

比例責(zé)任分?jǐn)傊?/p>

責(zé)任限額分?jǐn)傊?/p>

2. 理解：

保險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)勘查的任務(wù)是什么？（查明出險(xiǎn)的時(shí)間和地點(diǎn)，調(diào)查核實(shí)出險(xiǎn)的原因，查清受損標(biāo)的的具體情況，妥善處理受損的保險(xiǎn)標(biāo)的，獲得保險(xiǎn)事故的第一手資料）

簡(jiǎn)述責(zé)任審定的主要內(nèi)容。

4.應(yīng)用：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)理賠的基本程序。

第六章  保險(xiǎn)投資管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

保險(xiǎn)投資是現(xiàn)代商業(yè)保險(xiǎn)公司利潤(rùn)的主要來(lái)源。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源與性質(zhì)、保險(xiǎn)投資的條件約束以及保險(xiǎn)投資的形式，在前述內(nèi)容的基礎(chǔ)上進(jìn)行保險(xiǎn)投資主體模式的選擇，認(rèn)識(shí)和掌握保險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的管理。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

總準(zhǔn)備金

股權(quán)類投資

專業(yè)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司運(yùn)作模式

2. 理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源與性質(zhì)。（保險(xiǎn)投資資金的來(lái)源:資本金、保險(xiǎn)公司的承保盈余、保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金，包括未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、賠款準(zhǔn)備金、人壽保險(xiǎn)的責(zé)任準(zhǔn)備金、總準(zhǔn)備金、存出（或存入）分保準(zhǔn)備金。其中保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金是保險(xiǎn)投資的主要資金來(lái)源。保險(xiǎn)投資資金的性質(zhì)：負(fù)責(zé)性、穩(wěn)定性、社會(huì)性）

保險(xiǎn)投資主體模式有哪幾種類型？（公司內(nèi)設(shè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式、委托專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式、專業(yè)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司運(yùn)作模式，這三種模式各有優(yōu)缺點(diǎn)。隨著保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，以及保險(xiǎn)投資功能的凸顯，專業(yè)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司運(yùn)作模式已成為國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)投資主體的主流模式。）

保險(xiǎn)公司如何對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理 ？（制定合理的投資策略；選擇合理的投資方式，將資產(chǎn)進(jìn)行合理的分配；選擇合理的投資資產(chǎn)組合，使得投資資產(chǎn)與保險(xiǎn)公司的負(fù)債在期限結(jié)構(gòu)、利率結(jié)構(gòu)、收益率方面相互匹配；對(duì)保險(xiǎn)資金投資管理實(shí)行專業(yè)的基金管理）

3. 應(yīng)用：

什么是利率免疫技術(shù)？保險(xiǎn)公司如何運(yùn)用利率免疫技術(shù)防范債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)？

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

責(zé)任準(zhǔn)備金

公司內(nèi)設(shè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式

2.理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的特殊條件約束。（對(duì)稱性條件約束、替代性條件約束、分散性條件約束、轉(zhuǎn)移性條件約束、平衡性條件約束、）

簡(jiǎn)述我國(guó)保險(xiǎn)投資的主要方式。（銀行存款；買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券；投資不動(dòng)產(chǎn)；國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式）

作為保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)從哪些方面加強(qiáng)保險(xiǎn)公司投資風(fēng)險(xiǎn)的管理？（對(duì)保險(xiǎn)投資范圍的限制、對(duì)保險(xiǎn)投資比例的限制，投資比例的限制包括投資于某種形式資產(chǎn)的最高比例限制和對(duì)某一項(xiàng)資產(chǎn)投資的最高比例限制兩種、對(duì)投資資產(chǎn)與負(fù)債的配比關(guān)系的限制、對(duì)金融衍生工具的使用限制）

3.應(yīng)用：

保險(xiǎn)公司應(yīng)該如何制定保險(xiǎn)投資策略？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

債權(quán)類投資

替代性條件約束

2. 理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的可能性。

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)投資的一般條件約束。（安全性條件約束、收益性條件約束、流動(dòng)性條件約束）

3. 應(yīng)用：

如何選擇證券組合以降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？

第七章   保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

財(cái)務(wù)管理是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)，保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理包括保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、成本費(fèi)用和利潤(rùn)分配管理。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)公司的負(fù)債管理以及保險(xiǎn)公司成本費(fèi)用和利潤(rùn)分配管理，熟悉保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性分析。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

資產(chǎn)

認(rèn)可資產(chǎn)

認(rèn)可負(fù)債

未到期責(zé)任準(zhǔn)備金

2. 理解：

未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)提方法有哪些？（月比例法、逐日計(jì)算法和年平均估值法，其中月比例法和逐日計(jì)算法是當(dāng)今國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)通行的產(chǎn)險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的提存方法。）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司利潤(rùn)的確定和分配次序。（保險(xiǎn)公司在一定時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)總額扣除應(yīng)繳所得稅后的差額就是保險(xiǎn)公司的凈利潤(rùn)。凈利潤(rùn)的分配次序：1.提取法定公積金2.提取法定公益金3.提取總準(zhǔn)備金4.提取任意盈余公積金5.向投資者分配利潤(rùn)）

保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性包含哪兩層含義？（保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性包含兩層含義：一是保險(xiǎn)公司純保險(xiǎn)費(fèi)收入與發(fā)生賠款支出之間的對(duì)等關(guān)系；二是保險(xiǎn)公司積累的總準(zhǔn)備金與突發(fā)特大風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失所需賠款之間的對(duì)等關(guān)系）它是如何度量的？（保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性通常用財(cái)務(wù)穩(wěn)定系數(shù)k來(lái)衡量。K受到承保風(fēng)險(xiǎn)單位的獨(dú)立性、承保風(fēng)險(xiǎn)的同質(zhì)性、承保風(fēng)險(xiǎn)的大量性以及保險(xiǎn)公司投資風(fēng)險(xiǎn)的影響）

3. 應(yīng)用：

我國(guó)《保險(xiǎn)保障基金管理辦法》對(duì)保險(xiǎn)保障基金的計(jì)提做了哪些具體的規(guī)定？

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

負(fù)債

未決賠款準(zhǔn)備金

保險(xiǎn)保障基金

2.理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理。（固定資產(chǎn)管理、流動(dòng)資產(chǎn)管理、無(wú)形資產(chǎn)管理）

我國(guó)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債表中對(duì)保險(xiǎn)公司的負(fù)債是如何劃分的？（流動(dòng)負(fù)債、長(zhǎng)期負(fù)債和所有者權(quán)益）

3.應(yīng)用：

我國(guó)《保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)制度》規(guī)定的財(cái)務(wù)報(bào)表有哪幾種？它們之間存在什么關(guān)系？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)公積金

理賠費(fèi)用準(zhǔn)備金

2. 理解：

保險(xiǎn)公司的成本費(fèi)用包括哪幾部分？（保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)成本和營(yíng)業(yè)費(fèi)用兩部分）

4.應(yīng)用：

分析影響保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的因素。

第八章   保險(xiǎn)公司償付能力的管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

保險(xiǎn)償付能力對(duì)保險(xiǎn)公司至關(guān)重要，也是保險(xiǎn)監(jiān)管當(dāng)局關(guān)注的焦點(diǎn)。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解償付能力的概念和種類， 分析保險(xiǎn)公司償付能力的影響因素，熟悉保險(xiǎn)公司償付能力的靜態(tài)監(jiān)管和動(dòng)態(tài)監(jiān)管，熟練掌握我國(guó)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

償付能力（保險(xiǎn)公司對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生超出正常年景的賠償和給付數(shù)額時(shí)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償能力）

償付能力額度

法定償付能力額度

法定基金雙重標(biāo)準(zhǔn)法

償付能力動(dòng)態(tài)測(cè)試

2. 理解：

什么是保險(xiǎn)公司的償付能力?它的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵是什么?（保險(xiǎn)公司的償付準(zhǔn)備金構(gòu)成了保險(xiǎn)公司償付能力的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵，償付準(zhǔn)備金的增減，體現(xiàn)保險(xiǎn)公司償付能力的消長(zhǎng)）

如何理解最低償付能力額度、法定償付能力額度和實(shí)際償付能力額度之間的關(guān)系？（最低償付能力額度、法定償付能力額度和實(shí)際償付能力額度是從償付能力管理的不同角度引發(fā)出來(lái)的）

分析影響保險(xiǎn)公司償付能力的主要因素。（保險(xiǎn)公司的償付準(zhǔn)備金、承保能力的控制、建立保險(xiǎn)賠償基金的損失概率計(jì)算的準(zhǔn)確性和可靠程度）

4.應(yīng)用：

論述我國(guó)第二代償付能力監(jiān)管制度的制度特征。（我國(guó)第二代償付能力監(jiān)管制度體系，采用國(guó)際通行的”三支柱”監(jiān)管框架，即定量監(jiān)管要求、定性監(jiān)管要求和市場(chǎng)約束機(jī)制三大監(jiān)管支柱，以引導(dǎo)保險(xiǎn)公司持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平）

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

償付能力額度

實(shí)際償付能力額度

現(xiàn)金流量測(cè)試

2.理解：

保險(xiǎn)公司償付能力的靜態(tài)監(jiān)管的方法有哪些？（規(guī)定最低資本金、財(cái)務(wù)比率分析法、風(fēng)險(xiǎn)資本要求法、現(xiàn)場(chǎng)法定檢查法和法定基金雙重標(biāo)準(zhǔn)法）這些方法存在哪些缺點(diǎn)？

保險(xiǎn)公司償付能力的動(dòng)態(tài)監(jiān)管的方法有哪兩種？（現(xiàn)金流量測(cè)試、償付能力動(dòng)態(tài)測(cè)試）動(dòng)態(tài)監(jiān)管有什么缺點(diǎn)？

3.應(yīng)用：

分析我國(guó)第二代償付能力監(jiān)管制度中三支柱監(jiān)管的含義以及他們之間的相互關(guān)系。

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

現(xiàn)場(chǎng)法定檢查法

財(cái)務(wù)比率分析法

風(fēng)險(xiǎn)資本要求法

2. 理解：

如何控制保險(xiǎn)公司的承保能力？（最常用的手段是運(yùn)用再保險(xiǎn)機(jī)制。通過(guò)再保險(xiǎn)安排，使保險(xiǎn)公司的承保能力與自身的償付能力相適應(yīng)）

5.應(yīng)用：

論述加拿大的償付能力動(dòng)態(tài)測(cè)試的內(nèi)容及特點(diǎn)。

第九章   保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

再保險(xiǎn)作為一種十分有效的分散風(fēng)險(xiǎn)的方法，賦予大數(shù)法則新的意義，讓大數(shù)法則跨越風(fēng)險(xiǎn)單位的限制，從而有力地保障了保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解再保險(xiǎn)運(yùn)用的動(dòng)因分析，熟悉再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)劃，熟練掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

合約再保險(xiǎn)

溢額再保險(xiǎn)

險(xiǎn)位超賠再保險(xiǎn)

事故超賠再保險(xiǎn)

2. 理解：

分析再保險(xiǎn)運(yùn)用的技術(shù)性動(dòng)因和非技術(shù)性動(dòng)因

簡(jiǎn)述成數(shù)再保險(xiǎn)和溢額再保險(xiǎn)的優(yōu)缺點(diǎn)

保險(xiǎn)公司選擇再保險(xiǎn)方式時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？（保險(xiǎn)人必須根據(jù)自身的業(yè)務(wù)性質(zhì)，并考慮與再保險(xiǎn)人長(zhǎng)期合作的關(guān)系，合理地安排再保險(xiǎn)）

4.應(yīng)用：

分析影響保險(xiǎn)公司自留額確定的各種因素。

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

臨時(shí)再保險(xiǎn)

賠付率超賠再保險(xiǎn)

成數(shù)再保險(xiǎn)

2.理解：

保險(xiǎn)公司應(yīng)如何選擇可靠的再保險(xiǎn)接受人？

分入公司對(duì)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵是什么？（分入業(yè)務(wù)承保前的審查、承保額的確定、

累積責(zé)任的控制和轉(zhuǎn)分保的辦理）

國(guó)家對(duì)再保險(xiǎn)如何進(jìn)行宏觀管理？（國(guó)家依據(jù)法律手段、行政手段、經(jīng)濟(jì)手段對(duì)保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行宏觀管理）

3. 應(yīng)用：

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

比例再保險(xiǎn)

非比例再保險(xiǎn)

2. 理解：

再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行政管理包括哪幾部分？（國(guó)家對(duì)再保險(xiǎn)業(yè)的宏觀管理、保險(xiǎn)公司自身的管理）

3.應(yīng)用：

分出公司對(duì)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵是什么？

第十章   保險(xiǎn)公司計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理是保險(xiǎn)公司高效運(yùn)轉(zhuǎn)和良性循環(huán)的重要保證。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)計(jì)劃管理概述，熟悉保險(xiǎn)計(jì)劃的種類和指標(biāo)，熟練掌握保險(xiǎn)計(jì)劃的編制、執(zhí)行和控制以及保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

保險(xiǎn)計(jì)劃

長(zhǎng)期計(jì)劃

年度計(jì)劃

2. 理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)計(jì)劃管理應(yīng)遵循的基本原則。(1.科學(xué)性、法律性、政策性相結(jié)合的原則2.嚴(yán)肅性和靈活性相結(jié)合3.統(tǒng)一計(jì)劃和分級(jí)管理相結(jié)合的原則4.專業(yè)性和群眾性相結(jié)合的原則)

列舉保險(xiǎn)公司計(jì)劃指標(biāo)中的質(zhì)量指標(biāo)和數(shù)量指標(biāo)。（1. 質(zhì)量指標(biāo)：利潤(rùn)率、綜合費(fèi)用率、賠付率、投資利潤(rùn)率、人均保費(fèi)收入、人均利潤(rùn)2. 數(shù)量指標(biāo)：保費(fèi)收入、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、利潤(rùn)總額、投資收入、職工人數(shù)、工資總額）

保險(xiǎn)公司在計(jì)劃編制時(shí)應(yīng)收集哪些主要信息？

3. 應(yīng)用：

試述保險(xiǎn)計(jì)劃管理的意義。

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

進(jìn)度計(jì)劃

保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)

2. 理解：

保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作的主要內(nèi)容有哪些？（1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)成果統(tǒng)計(jì)2.財(cái)務(wù)收支統(tǒng)計(jì)3.業(yè)務(wù)費(fèi)用統(tǒng)計(jì)4.保險(xiǎn)賠付統(tǒng)計(jì)5.人事統(tǒng)計(jì)）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的步驟以及統(tǒng)計(jì)時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題。（步驟：統(tǒng)計(jì)設(shè)計(jì)、統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)整理、統(tǒng)計(jì)分析研究）

4.應(yīng)用：

結(jié)合保險(xiǎn)公司實(shí)務(wù)，試述保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的意義。

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

質(zhì)量指標(biāo)

數(shù)量指標(biāo)

2. 理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)計(jì)劃的種類。（1.按計(jì)劃期和作用的不同分類2.按性質(zhì)分類）

4.應(yīng)用：

試述保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理的要求。

第十一章   保險(xiǎn)公司人力資源管理

一、學(xué)習(xí)目的與要求

人力資源作為一種特殊的經(jīng)濟(jì)資源，它是保險(xiǎn)公司興旺發(fā)達(dá)的活力和強(qiáng)大的推動(dòng)力。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)公司人力資源管理概述的內(nèi)容，了解保險(xiǎn)公司人事績(jī)效考核以及保險(xiǎn)公司人力資源培訓(xùn)，了解保險(xiǎn)公司人員激勵(lì)機(jī)制和保險(xiǎn)公司勞動(dòng)工資管理制度。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

人力資源

崗位職責(zé)型考核

職務(wù)轉(zhuǎn)換法

勞動(dòng)協(xié)作

2. 理解：

保險(xiǎn)公司人力資源管理應(yīng)遵循哪些原則？（協(xié)調(diào)原則、任人唯賢原則、能位相宜原則、群體合力和互補(bǔ)原則、激勵(lì)原則、動(dòng)態(tài)適應(yīng)原則、）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司人事績(jī)效考核的主要內(nèi)容。（德、能、勤、績(jī)，以績(jī)?yōu)橹攸c(diǎn)）

3. 應(yīng)用：

激勵(lì)有哪幾種類型？保險(xiǎn)公司在采取激勵(lì)機(jī)制時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

人事績(jī)效考核

勞動(dòng)定額

編制定員

2.理解：

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司人力資源管理的主要內(nèi)容。（）

簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司員工培訓(xùn)的主要內(nèi)容。（基層人員的培訓(xùn)、專業(yè)技術(shù)人員的培訓(xùn)、基層管理人員的培訓(xùn)、高級(jí)管理人員的培訓(xùn)）

3. 應(yīng)用：

保險(xiǎn)公司員工培訓(xùn)的基本原則是什么？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

獎(jiǎng)金

福利

津貼

2. 理解：

保險(xiǎn)公司勞動(dòng)管理的主要內(nèi)容是什么？（勞動(dòng)分工、勞動(dòng)協(xié)作、定額定編和制定崗位責(zé)任制）

3.應(yīng)用：

保險(xiǎn)公司工資福利管理的主要內(nèi)容是什么？

第十二章   保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效益評(píng)價(jià)

一、學(xué)習(xí)目的與要求

通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解壽險(xiǎn)公司利源來(lái)源。了解保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況的評(píng)價(jià)。了解保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)成果的評(píng)價(jià)。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)

（一）重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

費(fèi)差益

利差益

退保益

不良資產(chǎn)比率

2. 理解：

分析壽險(xiǎn)公司的三差損益。（隨著壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，死差益、費(fèi)差益基本上趨于零，保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)主要來(lái)源于利差益）

評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司的流動(dòng)性有哪些指標(biāo)？（流動(dòng)比率和速動(dòng)比率）

保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)主要來(lái)自于哪里？（承保利潤(rùn)和投資利潤(rùn)）

4.應(yīng)用：

如何評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司的社會(huì)貢獻(xiàn)能力？

（二）次重點(diǎn)知識(shí)

1. 識(shí)記：

應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率

投資收入充足率

續(xù)保率

2.理解：

用哪些指標(biāo)可以評(píng)價(jià)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性？（保費(fèi)收入變化率、續(xù)保率、資本和盈余總變化率、兩年保費(fèi)收益率、全員人均保費(fèi)收入、應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率）

用哪些指標(biāo)可以評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司的社會(huì)貢獻(xiàn)能力？（社會(huì)貢獻(xiàn)率、上繳積累率）

3. 應(yīng)用：

如何評(píng)價(jià)和分析保險(xiǎn)公司的盈利能力？

（三）一般知識(shí)

1. 識(shí)記：

流動(dòng)比率

速動(dòng)比率

3.理解：

用哪些指標(biāo)可以評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司的盈利能力？（成本指標(biāo)、資金運(yùn)用效率指標(biāo)、利潤(rùn)指標(biāo)）

4.應(yīng)用：

無(wú)

有關(guān)說(shuō)明與實(shí)施要求

一、考核的能力層次表述

本大綱在考核目標(biāo)中，按照“識(shí)記”、“理解”、“應(yīng)用”三個(gè)能力層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級(jí)關(guān)系，后者必須建立在前者的基礎(chǔ)上，其含義是：

識(shí)記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識(shí)的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表述，是低層次的要求。

理解：在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學(xué)過(guò)的多個(gè)知識(shí)點(diǎn)分析和解決有關(guān)的理論問(wèn)題和實(shí)際問(wèn)題，是最高層次的要求。

二、教材

1、指定教材

《保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理》第五版，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，魏巧琴編著，2016。

2、參考教材

《保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》第二版，中國(guó)金融出版社，鄧大松、向運(yùn)華著。

三、自學(xué)方法指導(dǎo)

1、在開(kāi)始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考核知識(shí)點(diǎn)及對(duì)知識(shí)點(diǎn)的能力層次要求和考核目標(biāo)，以便在閱讀教材時(shí)做到心中有數(shù)，有的放矢。

2、閱讀教材時(shí)，要逐段細(xì)讀，逐句推敲，集中精力，吃透每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，對(duì)基本概念必須深刻理解，對(duì)基本理論必須徹底弄清，對(duì)基本方法必須牢固掌握。

3、在自學(xué)過(guò)程中，既要思考問(wèn)題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，這可從中加深對(duì)問(wèn)題的認(rèn)知、理解和記憶，以利于突出重點(diǎn)，并涵蓋整個(gè)內(nèi)容，可以不斷提高自學(xué)能力。

4、完成書(shū)后作業(yè)和適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)是理解、消化和鞏固所學(xué)知識(shí)，培養(yǎng)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題及提高能力的重要環(huán)節(jié)，在做練習(xí)之前，應(yīng)認(rèn)真閱讀教材，按考核目標(biāo)所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習(xí)過(guò)程中對(duì)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實(shí)際和具體問(wèn)題具體分析，解題時(shí)應(yīng)注意培養(yǎng)邏輯性，針對(duì)問(wèn)題圍繞相關(guān)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行層次（步驟）分明的論述或推導(dǎo)，明確各層次（步驟）間的邏輯關(guān)系。

四、對(duì)社會(huì)助學(xué)的要求

1、應(yīng)熟知考試大綱對(duì)課程提出的總要求和各章的知識(shí)點(diǎn)。

2、應(yīng)掌握各知識(shí)點(diǎn)要求達(dá)到的能力層次，并深刻理解對(duì)各知識(shí)點(diǎn)的考核目標(biāo)。

3、輔導(dǎo)時(shí)，應(yīng)以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容，以免與大綱脫節(jié)。

4、輔導(dǎo)時(shí)，應(yīng)對(duì)學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo)，宜提倡"認(rèn)真閱讀教材，刻苦鉆研教材，主動(dòng)爭(zhēng)取幫助，依靠自己學(xué)通"的方法。

5、輔導(dǎo)時(shí)，要注意突出重點(diǎn)，對(duì)考生提出的問(wèn)題，不要有問(wèn)即答，要積極啟發(fā)引導(dǎo)。

6、注意對(duì)應(yīng)考者能力的培養(yǎng)，特別是自學(xué)能力的培養(yǎng)，要引導(dǎo)考生逐步學(xué)會(huì)獨(dú)立學(xué)習(xí)，在自學(xué)過(guò)程中善于提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，做出判斷，解決問(wèn)題。

7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個(gè)能力層次中會(huì)存在著不同難度的試題。

8、助學(xué)學(xué)時(shí)：本課程共4學(xué)分，建議總課時(shí)72學(xué)時(shí)，其中助學(xué)課時(shí)分配如下：

五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定

(包括能力層次比例、難易度比例、內(nèi)容程度比例、題型、考試方法和考試時(shí)間等)

1、本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標(biāo)都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出重點(diǎn)。

2、試卷中對(duì)不同能力層次的試題比例大致是："識(shí)記"為25%、"理解"為 25 ％、"應(yīng)用"為 50 ％。

3、試題難易程度應(yīng)合理：易、較易、較難、難比例為2：3：3：2。

4、每份試卷中，各類考核點(diǎn)所占比例約為：重點(diǎn)占65%，次重點(diǎn)占25%，一般占10%。

5、試題類型一般分為名詞解釋、簡(jiǎn)答、論述、案例分析等。

6、考試采用閉卷筆試，考試時(shí)間150分鐘，采用百分制評(píng)分，60分合格。

六、題型示例（樣題）

一、單項(xiàng)選擇

1．對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)濟(jì)效益、發(fā)展速度起著決定作用的因素是（ ）。  

 A.自然環(huán)境   B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平  C.人們的保險(xiǎn)意識(shí)  D.保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

2. 用現(xiàn)有保險(xiǎn)商品尋求新市場(chǎng)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)策略是（ ）。

A.新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略   B.綜合策略   C.市場(chǎng)開(kāi)拓策略   D.市場(chǎng)滲透策略

3. 現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)制度最典型的組織形式是（ ）。

A.相互保險(xiǎn)社     B.相互保險(xiǎn)公司    C.股份保險(xiǎn)公司   D.保險(xiǎn)合作社

二、名詞解釋

1. 保全

2. 保險(xiǎn)保障基金

二、簡(jiǎn)答題

1. 保險(xiǎn)公司選擇再保險(xiǎn)方式時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

2. 保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷有哪些優(yōu)點(diǎn)？存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？

三、論述題

1. 如何評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司的社會(huì)貢獻(xiàn)能力？

以上就是2021年湖北自考保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)考試大綱以及一些樣題，大家要好好學(xué)習(xí)進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，祝大家都有個(gè)好成績(jī)。

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